I Selected Advice anvender vi i rådgivningen tre grundlæggende byggesten, som kombineres, så de flugter med din risikoprofil og investeringshorisont. Vi har erfaring med optimering af porteføljer fra hundredvis af formuende danskere, og vi brænder for at finde og skabe værdi for vores kunder.

Obligationer bør indgå i de fleste porteføljer, fordi de udgør et forsikringselement. I mange tilfælde stiger obligationer, når aktiemarkedet falder, og når man rebalancerer sin portefølje for at bibeholde forholdet mellem dens bestanddele, opnås en diversifikationsgevinst, som i perioder kan være betydelig.

Aktier udgør langt den største andel af de fleste formuende danskeres porteføljer. Det skyldes, at risikoen og det forventede afkast tenderer at være større i aktiemarkedet end i obligationsmarkedet, og hvis man kan tåle større udsving i sin portefølje og har en længere investeringshorisont, vil det i langt de fleste tilfælde kunne betale sig at have en stor andel af aktier.

Alternative investeringer indgår også i Selected Advices modelporteføljer. Vi anvender Selected Alternatives som byggesten for vores rådgivning og anbefalinger, fordi fonden giver adgang til en konservativ portefølje af solparker, vindmølleparker, ejendomme og infrastrukturprojekter fra verdens bedste forvaltere.

Forholdet mellem aktier, obligationer og alternative investeringer er afgørende for din formues udvikling. Vores entydige erfaring er, at formuende danskere i alt for mange tilfælde ikke har nogen alternative investeringer udover ejendomme. Det betyder, at de på langt sigt kan få et betydeligt højere afkast til samme risiko eller betydeligt lavere risiko og samme afkast.